4月3日,興業銀行跨境資金池系統正式上線,當日即為四川某跨國企業集團辦理了首筆跨境外匯資金歸集業務。這標志著興業銀行跨境金融業務取得重大突破,可以滿足跨國企業集團、大型境內集團公司實現本外幣、境內外全球現金管理的需求。
據興業銀行跨境資金池系統開發項目負責人介紹,通過該系統,企業可輕松實現境內外成員外匯資金的歸集下撥、自動控制凈流入和流出限額、集中處理經常項下收付匯業務、集中辦理集團內成員的結售匯業務等一系列跨境資金管理功能,可提高資金收益率和跨境資金調撥便利性,降低付匯和操作成本,同時有效降低匯率風險。
“該系統是按照2014年外匯局最新管理框架設計,更符合企業實際需要,也更便利。”上述負責人說,該系統不僅能有效調撥集團成員間資金,調劑余缺,降低財務成本,還實現意愿結售匯和集中結售匯,減少企業匯率損失。此外,由于該行是境內外幣支付系統成員行,其境內外、主子賬戶無需跨行即可實現資金調撥,且實時到賬。
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