華安年年盈定期開放債券型證券投資基金
更新的招募說明書摘要
(2015 年第 1 號)
基金管理人:華安基金管理有限公司
基金托管人:中國銀行股份有限公司
二○一五年九月
重要提示
華安年年盈定期開放債券型證券投資基金(以下簡稱“本基金”)由華安基金
管理有限公司(以下簡稱“基金管理人”)依照有關法律法規及約定發起,并經中
國證券監督管理委員會2013年6月17日證監許可[2013]783號文核準。本基金的基
金合同和招募說明書已通過《中國證券報》、《上海證券報》、《證券時報》和基金
管理人的互聯網網站(www.huaan.com.cn)進行了公開披露。本基金的基金合同
自2015年2月3日正式生效。
基金管理人保證招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中國
證監會注冊,但中國證監會對本基金募集申請的注冊,并不表明其對本基金的價
值和收益作出實質性判斷或保證,也不表明投資于本基金沒有風險。
證券投資基金(以下簡稱“基金”)是一種長期投資工具,其主要功能是分散
投資,降低投資單一證券所帶來的個別風險。基金不同于銀行儲蓄和債券等能夠
提供固定收益預期的金融工具,投資者購買基金,既可能按其持有份額分享基金
投資所產生的收益,也可能承擔基金投資所帶來的損失。
本基金在投資運作過程中可能面臨各種風險,包括但不限于市場風險、管理
風險、流動性風險、技術風險、道德風險、合規風險、不可抗力風險以及定期開
放運作方式下特有的申購贖回相關風險和強制關閉風險等等。此外,本基金的投
資范圍中包括中小企業私募債券,該券種具有較高的流動性風險和信用風險,可
能增加本基金總體風險水平。
本基金為債券型基金,其預期的風險和預期的收益水平低于股票型基金和混
合型基金、高于貨幣市場型基金,屬于證券投資基金中中等風險和收益的品種。
投資者應當認真閱讀基金合同、招募說明書等基金法律文件,了解基金的風
險收益特征,并根據自身的投資目的、投資期限、投資經驗、資產狀況等判斷基
金是否和投資者的風險承受能力相適應。
基金的過往業績并不預示其未來表現。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金資產,
但不保證本基金一定盈利,也不保證最低收益。本基金的過往業績及其凈值高低
并不預示其未來業績表現,基金管理人管理的其他基金的業績亦不構成對本基金
業績表現的保證。基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負”原則,在作出投
資決策后,基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險,由投資者自行負擔。
投資者應當通過基金管理人或具有基金銷售業務資格的其他機構認/申購和
贖回基金,基金銷售機構名單詳見本招募說明書以及相關公告。
本招募說明書中涉及與基金托管人相關的基金信息已經與基金托管人復核。
除特別說明外,本招募說明書所載內容截止日為2015年8月3日,有關財務數據和
凈值表現截止日為2015年6月30日。
目 錄
一、基金的名稱............................................................................................................................... 2
二、基金的類型............................................................................................................................... 2
三、基金管理人............................................................................................................................... 2
四、基金托管人............................................................................................................................... 7
五、相關服務機構........................................................................................................................... 8
六、基金的投資目標..................................................................................................................... 17
七、基金的投資方向..................................................................................................................... 17
八、基金的投資策略..................................................................................................................... 18
九、基金的業績比較基準............................................................................................................. 22
十、風險收益特征......................................................................................................................... 22
十一、基金投資組合報告............................................................................................................. 22
十二、基金的業績......................................................................................................................... 27
十三、基金的費用與稅收............................................................................................................. 28
十四、對招募說明書更新部分的說明 ......................................................................................... 31
華安年年盈定期開放債券型證券投資基金更新的招募說明書摘要
一、基金的名稱
本基金的名稱:華安年年盈定期開放債券型證券投資基金。
二、基金的類型
本基金類型:本基金為債券型證券投資基金。運作方式為契約型開放式,存
續期限不定期。
三、基金管理人
(一)基金管理人概況
1、名稱:華安基金管理有限公司
2、住所:上海浦東新區世紀大道 8 號,上海國金中心二期 31、32 層
3、法定代表人:朱學華
4、設立日期:1998 年 6 月 4 日
5、批準設立機關及批準設立文號:中國證監會證監基字[1998]20 號
6、注冊資本:1.5 億元人民幣
7、組織形式:有限責任公司
8、經營范圍:從事基金管理業務、發起設立基金以及從事中國證監會批準
的其他業務
9、存續期間:持續經營
10、聯系電話:(021)38969999
11、客戶服務電話:40088-50099
12、聯系人:王艷
13、網址:www.huaan.com.cn
(二)注冊資本和股權結構
1、注冊資本:1.5 億元人民幣
2、股權結構
2
華安年年盈定期開放債券型證券投資基金更新的招募說明書摘要
持股單位 持股占總股本比例
上海國際信托有限公司 20%
上海電氣(集團)總公司 20%
上海錦江國際投資管理有限公司 20%
上海工業投資(集團)有限公司 20%
國泰君安投資管理股份有限公司 20%
(三)主要人員情況
1、基金管理人董事、監事、經理及其他高級管理人員的姓名、從業簡歷、
學歷及兼職情況等。
(1)董事會
朱學華先生,大專學歷。歷任上海證券有限責任公司黨委書記、副董事長、
副總經理并兼任海際大和證券有限責任公司董事長,現任華安基金管理有限公司
董事長、法定代表人,黨總支書記。
童威先生,博士研究生學歷,13 年證券、基金從業經驗。曾任上海證券有
限責任公司研究發展中心部門總經理,上海國際集團有限公司研究發展總部副總
經理(主持工作),上投摩根基金管理有限責任公司副總經理,上海國際集團有
限公司戰略發展總部總經理,自 2015 年 7 月起任華安基金管理有限公司總經理。
馮祖新先生,研究生學歷。歷任上海市經濟委員會信息中心副主任、主任,
上海市工業投資公司副總經理、總經理,上海工業投資(集團)有限公司副總裁、
黨委副書記?，F任上海工業投資(集團)有限公司執行董事(法定代表人)、總
裁、黨委書記。
馬名駒先生,工商管理碩士,高級會計師。歷任鳳凰股份有限公司副董事長、
總經理,上海東方上市企業博覽中心副總經理?，F任錦江國際(集團)有限公司
副總裁兼計劃財務部經理及金融事業部總經理、上海錦江國際投資管理有限公司
董事長兼總經理、錦江麥德龍現購自運有限公司副董事長、長江養老保險股份有
限公司董事、史帶財產保險股份有限公司監事、上海國際信托有限公司監事。
董鑑華先生,大學學歷,高級經濟師。歷任上海市審計局固定資產投資科員、
副處長、處長,上海市審計局財政審計處處長,現任上海電氣(集團)總公司財
務總監。
3
華安年年盈定期開放債券型證券投資基金更新的招募說明書摘要
王松先生,研究生學歷,高級經濟師。歷任建設銀行總行投資部職員,國泰
證券有限公司北京辦事處副主任、發行二部副總經理、債券部總經理,國泰君安
證券股份有限公司債券業務一部總經理、固定收益證券總部總經理、固定收益證
券總部總監、總裁助理,現任國泰君安證券股份有限公司副總裁。
獨立董事:
蕭灼基先生,研究生學歷,教授。歷任全國政協委員,政協經濟委員會委員,
北京大學經濟學院教授,博士生導師,北京市、云南省、吉林省、成都市、武漢
市等省市專家顧問,北京市場經濟研究所所長,《經濟界》雜志社社長、主編。
吳伯慶先生,大學學歷,一級律師,曾被評為上海市優秀律師與上海市十佳
法律顧問。歷任上海市城市建設局秘書科長、上海市第一律師事務所副主任、上
海市金茂律師事務所主任、上海市律師協會副會長。現任上海市金茂律師事務所
高級合伙人。
夏大慰先生,研究生學歷,教授。現任上海國家會計學院學術委員會主任、
教授、博士生導師,中國工業經濟學會副會長,財政部會計準則委員會咨詢專家,
財政部企業內部控制標準委員會委員,香港中文大學名譽教授,復旦大學管理學
院兼職教授,上海證券交易所上市委員會委員。享受國務院政府津貼。
(2)監事會
張志紅女士,經濟學博士。歷任上海證管辦機構處副處長,中國證監會上海
監管局機構監管一處處長、上市公司監管一處處長,長城證券有限責任公司副總
經理、黨委委員、紀委書記、合規總監,現任國泰君安證券總裁助理、投行業務
委員會副總裁、華安基金管理有限公司監事會主席。
陳涵女士,研究生學歷,經濟師。歷任上海國際信托投資公司金融一部項目
經理、資產信托總部實業投資部副經理、資產管理總部副科長、科長,現任上海
國際信托有限公司投資管理總部高級經理。
章衛進先生,大專學歷,會計師。歷任上海市有色金屬總公司財務處科員、
外經處會計主管,英國 SONOFEC 公司(長駐倫敦)業務經理,上海有色金屬總
公司房產公司財務部經理、辦公室主任,上海工業投資(集團)有限公司財務部
業務主管、副經理,現任上海工業投資(集團)有限公司財務部經理。
李梅清女士,大專學歷,會計師。歷任上海新亞(集團)股份有限公司財務
4
華安年年盈定期開放債券型證券投資基金更新的招募說明書摘要
部副經理、上海新亞(集團)有限公司財務部副經理,錦江國際(集團)有限公
司計劃財務部副經理及上市公司部副經理,上海錦江國際投資管理有限公司財務
總監、金融事業部財務總監。
汪寶山先生,大學學歷,經濟師。歷任建行上海市分行團委書記、直屬黨委
書記,建行寶山寶鋼支行副行長,建行上海市分行辦公室副主任,國泰證券公司
綜合管理部總經理,公司專職黨委副書記兼行政管理部總經理,公司專職黨委副
書記兼上海營業總部總經理,國泰君安證券專職董事、黨委辦公室主任、機關黨
委書記,公司黨委委員、工會主席,國泰君安投資管理股份有限公司董事長、黨
委書記、國泰君安證券股份有限公司黨委委員。
趙敏先生,研究生學歷。曾在上海社會科學院人口與發展研究所工作,歷任
華安基金管理有限公司綜合管理部總經理、電子商務部總經理、上海營銷總部總
經理,現任華安基金管理有限公司總經理助理。
諸慧女士,研究生學歷,經濟師。歷任華安基金管理有限公司監察稽核部高
級監察員,集中交易部總監助理,現任華安基金管理有限公司集中交易部總監。
(3)高級管理人員
朱學華先生,大專學歷。歷任上海證券有限責任公司黨委書記、副董事長、
副總經理并兼任海際大和證券有限責任公司董事長,現任華安基金管理有限公司
董事長、法定代表人、黨總支書記。
童威先生,博士研究生學歷,13 年證券、基金從業經驗。曾任上海證券有
限責任公司研究發展中心部門總經理,上海國際集團有限公司研究發展總部副總
經理(主持工作),上投摩根基金管理有限責任公司副總經理,上海國際集團有
限公司戰略發展總部總經理,自 2015 年 7 月起任華安基金管理有限公司總經理。
章國富先生,博士研究生學歷,27 年經濟、金融從業經驗。曾任上海財經
大學副教授、碩士生導師,上海大華會計師事務所會計師、中國誠信證券評估有
限公司上海分公司副總經理、上海華虹(集團)有限公司財務部副部長(主持工
作)、上海信虹投資管理有限公司副總經理兼上海新鑫投資有限公司財務總監、
華安基金管理有限公司督察長,現任華安基金管理有限公司副總經理。
薛珍女士,研究生學歷,14 年證券、基金從業經驗,曾任華東政法大學副
教授,中國證監會上海證管辦機構處副處長,中國證監會上海監管局信息調研處
5
華安年年盈定期開放債券型證券投資基金更新的招募說明書摘要
處長,中國證監會上海監管局法制工作處處長,現任華安基金管理有限公司督察
長。
2、本基金基金經理
孫麗娜女士,碩士研究生,4 年債券、基金行業從業經驗。曾任上海國際貨
幣經紀公司債券經紀人。2010 年 8 月加入華安基金管理有限公司,先后擔任債
券交易員、基金經理助理。2014 年 8 月起擔任華安日日鑫貨幣市場基金及華安
匯財通貨幣市場基金、華安七日鑫短期理財債券型證券投資基金的基金經理。
2014 年 10 月起同時擔任華安現金富利投資基金的基金經理。2015 年 2 月起擔任
華本基金的基金經理。2015 年 6 月起同時擔任華安添頤養老混合型發起式證券
投資基金的基金經理。
賀濤先生,金融學碩士(金融工程方向),17 年證券、基金從業經歷。曾
任長城證券有限責任公司債券研究員,華安基金管理有限公司債券研究員、債券
投資風險管理員、固定收益投資經理。2008 年 4 月起擔任華安穩定收益債券型
證券投資基金的基金經理.2011 年 6 月起同時擔任華安可轉換債券債券型證券投
資基金的基金經理。2012 年 12 月起同時擔任華安信用增強債券型證券投資基金
的基金經理。2013 年 6 月起同時擔任華安雙債添利債券型證券投資基金的基金
經理、固定收益部助理總監。2013 年 8 月起擔任固定收益部副總監。2013 年 10
月起同時擔任華安現金富利投資基金、華安月月鑫短期理財債券型證券投資基
金、華安季季鑫短期理財債券型證券投資基金、華安月安鑫短期理財債券型證券
投資基金的基金經理。2014 年 7 月起同時擔任華安匯財通貨幣市場基金的基金
經理。2015 年 2 月起擔任本基金的基金經理。2015 年 5 月起擔任固定收益部總
監。2015 年 5 月起擔任華安新回報靈活配置混合型證券投資基金的基金經理。
3、基金管理人采取集體投資決策制度,公司投資決策委員會成員的姓名和
職務如下:
朱學華先生,董事長、黨總支書記
翁啟森先生,基金投資部兼全球投資部高級總監、基金經理
楊 明先生,投資研究部高級總監
許之彥先生,指數投資部高級總監
賀 濤先生,固定收益部總監、基金經理
6
華安年年盈定期開放債券型證券投資基金更新的招募說明書摘要
上述人員之間不存在近親屬關系。
4、業務人員的準備情況:
截至 2015 年 6 月 30 日,公司目前共有員工 291 人(含香港公司),其中 55.5%
具有碩士及以上學位,87%以上具有三年證券業或五年金融業從業經歷,具有豐
富的實際操作經驗。所有上述人員在最近三年內均未受到所在單位及有關管理部
門的處罰。公司業務由投資與研究、營銷、后臺支持等三個業務板塊組成。
四、基金托管人
(一)基本情況
名稱:中國銀行股份有限公司(簡稱“中國銀行”)
住所及辦公地址:北京市西城區復興門內大街 1 號
首次注冊登記日期:1983 年 10 月 31 日
注冊資本:人民幣貳仟柒佰玖拾壹億肆仟柒佰貳拾貳萬叁仟壹佰玖拾伍元整
法定代表人:田國立
基金托管業務批準文號:中國證監會證監基字【1998】24 號
托管部門信息披露聯系人:王永民
傳真:(010)66594942
中國銀行客服電話:95566
(二)基金托管部門及主要人員情況
中國銀行托管業務部設立于 1998 年,現有員工 110 余人,大部分員工具有
豐富的銀行、證券、基金、信托從業經驗,且具有海外工作、學習或培訓經歷,
60%以上的員工具有碩士以上學位或高級職稱。為給客戶提供專業化的托管服
務,中國銀行已在境內、外分行開展托管業務。
作為國內首批開展證券投資基金托管業務的商業銀行,中國銀行擁有證券投
資基金、基金(一對多、一對一)、社保基金、保險資金、QFII、RQFII、QDII、
境外三類機構、券商資產管理計劃、信托計劃、企業年金、銀行理財產品、股權
基金、私募基金、資金托管等門類齊全、產品豐富的托管業務體系。在國內,中
國銀行首家開展績效評估、風險分析等增值服務,為各類客戶提供個性化的托管
增值服務,是國內領先的大型中資托管銀行。
7
華安年年盈定期開放債券型證券投資基金更新的招募說明書摘要
(三)證券投資基金托管情況
截至 2015 年 6 月 30 日,中國銀行已托管 382 只證券投資基金,其中境內基
金 356 只,QDII 基金 26 只,覆蓋了股票型、債券型、混合型、貨幣型、指數型
等多種類型的基金,滿足了不同客戶多元化的投資理財需求,基金托管規模位居
同業前列。
五、相關服務機構
(一)基金份額發售機構
1、直銷機構
(1)華安基金管理有限公司上海業務部
地址:上海市浦東新區世紀大道 8 號上海國金中心二期 31 層
電話:(021)38969960
傳真:(021)58406138
聯系人:姚佳岑
(2)華安基金管理有限公司北京分公司
地址:北京市西城區金融街 7 號英藍國際金融中心 522 室
電話:(010)57635999
傳真:(010)66214061
聯系人:朱江
(3)華安基金管理有限公司廣州分公司
地址:廣州市天河區珠江西路 8 號高德置地夏廣場 D 座 504 單元
電話:(020)38082891
傳真:(020)38082079
聯系人:林承壯
(4)華安基金管理有限公司西安分公司
地址:西安市碑林區南關正街 88 號長安國際中心 A 座 706 室
電話:(029)87651812
傳真:(029)87651820
8
華安年年盈定期開放債券型證券投資基金更新的招募說明書摘要
聯系人:翟 均
(5)華安基金管理有限公司成都分公司
地址:成都市人民南路四段 19 號威斯頓聯邦大廈 12 層 1211K-1212L
電話:(028)85268583
傳真:(028)85268827
聯系人:張曉帆
(6)華安基金管理有限公司沈陽分公司
地址:沈陽市沈河區北站路 59 號財富中心 E 座 2103 室
電話:(024)22522733
傳真:(024)22521633
聯系人:楊賀
(7)華安基金管理有限公司電子交易平臺
華安電子交易網站:www.huaan.com.cn
智能手機 APP 平臺:iPhone 交易客戶端、Android 交易客戶端
華安電子交易熱線:40088-50099
傳真電話:(021)33626962
聯系人:謝伯恩
2、代銷機構
(1)中國銀行股份有限公司
住所:北京市西城區復興門內大街 1 號
辦公地址:北京市西城區復興門內大街 1 號
行長:田國立
客服電話:95566
網站:www.boc.cn
(2)交通銀行股份有限公司
注冊地址:上海市浦東新區銀城中路 188 號
辦公地址:上海市浦東新區銀城中路 188 號
法定代表人:牛錫明
電話:(021)58781234
9
華安年年盈定期開放債券型證券投資基金更新的招募說明書摘要
傳真:(021)58408483
客服電話:95559
網址:www.bankcomm.com
(3)中信建投證券股份有限公司
注冊地址:北京市朝陽區安立路 66 號 4 號樓
辦公地址:北京市朝陽門內大街 188 號
法定代表人:王常青
電話:(010)65183888
傳真:(010)65182261
客戶服務電話:95587
網址:www.csc108.com
(4)申萬宏源證券有限公司
注冊地址:上海市徐匯區長樂路 989 號世紀商貿廣場 45 層
辦公地址:上海市徐匯區長樂路 989 號世紀商貿廣場 45 層
法定代表人:李梅
電話:(021)33389888
傳真:(021)33388224
客戶服務電話:(021)96250500
網址:www.sywg.com
(5)海通證券股份有限公司
注冊地址:上海市廣東路 689 號
辦公地址:上海市廣東路 689 號
法定代表人:王開國
電話:(021)23219000
傳真:(021)63410627
客戶服務電話:95553、4008888001
網址:www.htsec.com
(6)國泰君安證券股份有限公司
注冊地址:上海市浦東新區商城路 618 號
10
華安年年盈定期開放債券型證券投資基金更新的招募說明書摘要
辦公地址: 上海市銀城中路 168 號上海銀行大廈 29 層
法定代表人:萬建華
電話:(021)38676798
傳真:(021)38670798
客戶服務電話:400-8888-666
網址:www.gtja.com
(7)光大證券股份有限公司
注冊地址:上海市靜安區新閘路 1508 號
辦公地址:上海市靜安區新閘路 1508 號
法定代表人:薛峰
電話:(021)22169999
傳真:(021)62151789
客戶服務電話:95525
網站:www.ebscn.com
(8)長城證券有限責任公司
注冊地址:深圳市福田區深南大道 6008 號特區報業大廈 14/16/17 層
辦公地址:深圳市福田區深南大道 6008 號特區報業大廈 14/16/17 層
法定代表人:黃耀華
電話:(0755)83516094
傳真:(0755)83516199
客戶服務電話:400-6666-888
公司網站:www.cgws.com
(9)安信證券股份有限公司
注冊地址:深圳市福田區金田路 4018 號安聯大廈 35 層、28 層 A02 單元
辦公地址:深圳市福田區金田路 4018 號安聯大廈 35 層
法定代表人:牛冠興
電話:(0755)82825551
傳真:(0755)82558355
客戶服務電話:4008001001
11
華安年年盈定期開放債券型證券投資基金更新的招募說明書摘要
網址:www.essence.com.cn
(10)上海證券有限責任公司
注冊地址:上海市黃浦區西藏中路 336 號
辦公地址:上海市黃浦區西藏中路 336 號
法定代表人:龔德雄
電話:(021) 53519888
傳真:(021) 53519888
客戶服務電話:4008918918
網址:www.shzq.com
(11)萬聯證券有限責任公司
注冊地址:廣州市天河區珠江東路 11 號 18、19 層
辦公地址:廣州市天河區珠江東路 11 號 18、19 層
法定代表人:張建軍
電話:(020)37865070
傳真:(020)37865030
客戶服務電話:400-8888-133
網址:www.wlzq.com.cn
(12)信達證券股份有限公司
注冊地址:北京市西城區鬧市口大街 9 號院 1 號樓
辦公地址:北京西城區鬧市口大街 9 號院 1 號樓
法定代表人:張志剛
電話:(010)63081000
傳真:(010)63080978
客戶服務電話:400-800-8899
網址:www.cindasc.com
(13)新時代證券有限責任公司
注冊地址:北京市海淀區北三環西路 99 號院 1 號樓 15 層 1501
辦公地址:北京市海淀區北三環西路 99 號西海國際中心 1 號樓 15 層
法定代表人:劉汝軍
12
華安年年盈定期開放債券型證券投資基金更新的招募說明書摘要
電話:(010)83561149
傳真:(010)83561094
客戶服務電話:400-698-9898
網址:www.xsdzq.cn
(14)聯訊證券有限責任公司
注冊地址:廣東省惠州市惠城區江北東江三路 55 號惠州廣播電視新聞中心
西面一層大堂和三、四層
辦公地址:廣東省惠州市惠城區江北東江三路 55 號惠州廣播電視新聞中心
西面一層大堂和三、四層
法定代表人:徐剛
客服電話:95564、4008888929
網址:http://www.Lxzq.com.cn
(15)中信證券(山東)有限責任公司
注冊地址:山東省青島市嶗山區深圳路 222 號 1 號樓 2001
辦公地址:青島市嶗山區深圳路 222 號青島國際金融廣場 1 號樓第 20 層
法定代表人:楊寶林
電話:0532-85022326
傳真:0532-85022605
客戶服務電話:95548
網址:www.zxwt.com.cn
(16)中信證券(浙江)有限責任公司
注冊地址:浙江省杭州市江干區解放東路 29 號迪凱銀座 22、23 樓
辦公地址:浙江省杭州市江干區解放東路 29 號迪凱銀座 22、23 樓
法人代表:沈強
聯系電話:0571-87112510
客戶服務中心電話:95548
公司網站:www.bigsun.com.cn
(17)齊魯證券有限公司
注冊地址:山東省濟南市經七路 86 號
13
華安年年盈定期開放債券型證券投資基金更新的招募說明書摘要
辦公地址:山東省濟南市經七路 86 號
法定代表人:李瑋
傳真:(0531)68889752
客戶服務電話:95538
網址: www.qlzq.com.cn
(18)華安證券股份有限公司
注冊地址:合肥市政務文化新區天鵝湖路 198 號
辦公地址:合肥市政務文化新區天鵝湖路 198 號
法定代表人:李工
電話:(0551)65161691
傳真:(0551)65161600
客戶服務電話:96518
網址:www.hazq.com
(19)中國國際金融有限公司
注冊地址:北京市建國門外大街 1 號國貿大廈 2 座 27 層及 28 層
辦公地址:北京市建國門外大街 1 號國貿大廈 2 座 6 層、26 層、27 層及 28
層
法定代表人:丁學東
電話:(010)65051166
傳真:(010)65051156
客戶服務電話:(010)65051166
網址:www.cicc.com.cn
(20)招商銀行股份有限公司
注冊地址:深圳市福田區深南大道 7088 號
辦公地址:深圳市福田區深南大道 7088 號
法定代表人: 李建紅
電話:(0755)83198888
傳真:(0755)83195109
客戶服務電話:95555
14
華安年年盈定期開放債券型證券投資基金更新的招募說明書摘要
網址:www.cmbchina.com
(21)中國郵政儲蓄銀行股份有限公司
注冊地址: 北京市西城區金融大街 3 號
辦公地址:北京市西城區金融大街 3 號
法定代表人:李國華
客戶服務電話:95580
傳真:010-66419824
網址:www.psbc.com
(22)浙江同花順基金銷售有限公司
注冊地址:杭州市西湖區文二西路 1 號元茂大廈 903 室
辦公地址:杭州市翠柏路 7 號杭州電子商務產業園 2 樓
法定代表人:易崢
電話:0571-88920879
傳真:0571-86800423
客戶服務電話:4008-773-772 0571-88920897
網址:www.5ifund.com
(23)北京展恒基金銷售有限公司
注冊地址:北京市順義區后沙峪鎮安富街 6 號
辦公地址:北京市朝陽區華嚴北里 2 號民建大廈 6 層
法定代表人:閆振杰
電話:(+86-10) 400-888-6661
傳真:(+86-10)62020088-8802
客戶服務電話:4008886661
網址:www.myfp.cn
(24)北京恒天明澤基金銷售有限公司
地址: 北京市朝陽區東三環中路 20 號樂成中心 A 座 23 層
法定代表人:梁越
客服電話:4008980618
網址:www.chtfund.com/
15
華安年年盈定期開放債券型證券投資基金更新的招募說明書摘要
(25)一路財富(北京)信息科技有限公司
地址: 北京市西城區阜成門外大街 2 號萬通新世界廣場 A 座 2208
法定代表人:吳雪秀
客服電話:4000011566
網址:www.yilucaifu.com
(26)海銀基金銷售有限公司
注冊地址:上海市浦東新區東方路 1217 號 16 樓 B 單元
辦公地址:上海市浦東新區東方路 1217 號 16 樓 B 單元
法定代表人: 劉惠
聯系電話: 021-80133888
傳真號碼:021-80133413
客戶服務電話: 400-808-1016
網址: http://www.fundhaiyin.com
(27)上海匯付金融服務有限公司
注冊地址:上海市黃浦區西藏中路 336 號 1807-5 室
辦公地址: 上海市黃浦區中山南路 100 號金外灘國際廣場 19 樓
法定代表人: 張皛
聯系電話: 021-33323998
傳真號碼: 021-33323993
客戶服務電話: 400-820-2819
網址: fund.bundtrade.com
(二)登記機構
名稱:華安基金管理有限公司
住所:上海市浦東新區世紀大道 8 號上海國金中心二期 31、32 層
法定代表人:朱學華
電話:(021)38969999
傳真:(021)33627962
聯系人:趙良
客戶服務中心電話:40088-50099
16
華安年年盈定期開放債券型證券投資基金更新的招募說明書摘要
(三)出具法律意見書的律師事務所
名稱:上海市源泰律師事務所
住所:上海市浦東新區浦東南路 256 號華夏銀行大廈 14 樓
辦公地址:上海市浦東新區浦東南路 256 號華夏銀行大廈 14 樓
負責人:廖海
電話:(021)51150298
傳真:(021)51150398
聯系人:劉佳
經辦律師:劉佳、張蘭
(四)審計基金財產的會計師事務所
名稱:安永華明會計師事務所(特殊普通合伙)
住所:北京市東城區東長安街 1 號東方廣場東方經貿城安永大樓(東三辦公
樓)16 層
辦公地址:上海市世紀大道 100 號環球金融中心 50 樓
執行事務合伙人:吳港平
電話:(021)22288888
傳真:(021)22280000
聯系人:邊卓群
經辦會計師:邊卓群,蔣燕華
六、基金的投資目標
在合理控制風險的前提下,通過主動管理充分捕捉債券市場投資機會,力爭
實現基金資產的長期穩定增值。
七、基金的投資方向
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具,包括國債、金融債、中央
17
華安年年盈定期開放債券型證券投資基金更新的招募說明書摘要
銀行票據、地方政府債、城投債、中期票據、企業債、公司債、短期融資券、可
轉換債券(含分離交易可轉債)、可交換債券、資產支持證券、次級債、中小企
業私募債、債券回購、銀行存款等債券類品種以及法律法規或中國證監會允許基
金投資的其他金融工具,但須符合中國證監會相關規定。
本基金不直接從二級市場買入股票、權證等權益類資產,也不參與一級市場
新股申購和新股增發,但可持有因可轉債轉股所形成的股票、因持有該股票所派
發的權證以及因投資分離交易可轉債而產生的權證等。因上述原因持有的股票和
權證等資產,本基金將在其可交易之日起的 6 個月內賣出。
如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當
程序后,可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為:基金投資于債券的比例不低于基金資產的 80%,但
開放期開始前三個月至開放期結束后三個月內不受前述比例限制。開放期內,基
金持有現金或到期日在一年以內的政府債券占基金資產凈值的比例不低于 5%。
八、基金的投資策略
(一)封閉期投資策略
本基金主要捕捉債券市場中的投資機會?；诖四繕?本基金將充分發揮基
金管理人的研究優勢,將規范的宏觀研究、嚴謹的個券分析與積極主動的投資風
格相結合,在分析和判斷宏觀經濟運行狀況和金融市場運行趨勢的基礎上,動態
調整固定收益類資產配置比例,自上而下決定債券組合久期及債券類屬配置;在
嚴謹深入的基本面分析和信用分析基礎上,綜合考量各類債券的流動性、供求關
系、風險及收益率水平等,自下而上地精選個券。
1、資產配置策略
本基金將通過對宏觀經濟、國家政策等可能影響證券市場的重要因素的研究
和預測,結合投資時鐘理論并利用公司研究開發的多因子模型等數量工具,分析
和比較不同證券子市場和不同金融工具的收益及風險特征,積極尋找各種可能的
套利和價值增長的機會,以確定基金資產在利率債、信用債以及貨幣市場工具之
間的配置比例。
2、利率類品種投資策略
18
華安年年盈定期開放債券型證券投資基金更新的招募說明書摘要
本基金對國債、央行票據等利率品種的投資,是在對國內、國外經濟趨勢進
行分析和預測基礎上,運用數量方法對利率期限結構變化趨勢和債券市場供求關
系變化進行分析和預測,深入分析利率品種的收益和風險,同時結合基金的封閉
運作期限和現金流預測調整債券組合的平均久期。在確定組合平均久期后,本基
金對債券的期限結構進行分析,運用統計和數量分析技術,選擇合適的期限結構
的配置策略,在合理控制風險的前提下,綜合考慮組合的流動性,決定投資品種。
具體的利率品種投資策略如下:
(1)目標久期策略
基于對宏觀經濟環境的深入研究,預期未來市場利率的變化趨勢,結合基金
未來現金流的分析,確定債券組合平均剩余期限。如果預測未來利率將上升,則
可以通過縮短組合平均剩余期限的辦法規避利率風險;相反,如果預測未來利率
下降,則延長組合平均剩余期限,賺取利率下降帶來的超額回報。
(2)收益率曲線策略
在目標久期確定的基礎上,通過對債券市場收益率曲線形狀變化的合理預
期,調整組合期限結構策略(主要包括子彈式策略、兩極策略和梯式策略),在
短期、中期、長期債券間進行配置,從短、中、長期債券的相對價格變化中獲取
收益。其中,子彈式策略是使投資組合中債券的到期期限集中于收益率曲線的一
點;兩極策略是將組合中債券的到期期限集中于兩極;而梯式策略則是將債券到
期期限進行均勻分布。
(3)相對價值策略
相對價值策略包括研究國債與金融債之間的信用利差、交易所與銀行間市場
利差等。如果預計利差將縮小,可以賣出收益率較低的債券或通過買斷式回購賣
空收益率較低的債券,買入收益率較高的債券;反之亦然。
(4)騎乘策略
通過分析收益率曲線各期限段的利差情況,買入收益率曲線最陡峭處所對應
的期限債券,持有一定時間后,隨著債券剩余期限的縮短,到期收益率將迅速下
降,基金可獲得較高的資本利得收入。
(5)利差套利策略
利差套利策略主要是指利用負債和資產之間收益率水平之間利差,實行滾動
19
華安年年盈定期開放債券型證券投資基金更新的招募說明書摘要
套利的策略。只要收益率曲線處于正常形態下,長期利率總要高于短期利率。由
于基金所持有的債券資產期限通常要長于回購負債的期限,因此可以采用長期債
券和短期回購相結合,獲取債券票息收益和回購利率成本之間的利差。在制度允
許的情況下,還可以對回購進行滾動操作,較長期的維持回購放大的負債杠桿,
持續獲得利差收益。回購放大的杠桿比例根據市場利率水平、收益率曲線的形態
以及對利率期限結構的預期進行調整,保持利差水平維持在合理的范圍,并控制
杠桿放大的風險。
3、信用債投資策略
本基金根據對宏觀經濟運行周期的研究,綜合分析公司債、企業債、短期融
資券等發行人所處行業的發展前景和狀況、發行人所處的市場地位、財務狀況、
管理水平等因素后,結合具體發行契約,對債券進行信用評級,在此基礎上,建
立信用類債券池;在目標久期確定的基礎上,積極發掘信用利差具有相對投資機
會的個券進行投資。在控制風險的基礎上,基金管理人可以通過利差曲線研究和
經濟周期的判斷主動采用相對利差投資策略。
(1)宏觀研究
宏觀經濟的前瞻性研究,有利于判斷經濟發展的大方向,把握經濟周期,分
析經濟政策的導向,以及對證券市場的影響,從而為投資決策提供直接、準確的
戰略思路和對策。宏觀經濟研究對債券投資的影響表現在資產配置策略、債券組
合構建、債券類屬配置策略和個券選擇等諸多方面,債券市場的宏觀研究重點在
于對利率政策、貨幣政策和財政政策的研究,同時市場供求關系的研究也是債券
市場宏觀研究的重要內容。
(2)行業研究
不同行業的企業所處的周期和行業競爭態勢存在差異,通過對行業進行研
究,進行行業配置,分散行業風險。行業基本特征,比如在國家產業中的地位、
行業發展周期、上下游行業相關性、行業集中度、競爭程度、進入壁壘、產業政
策以及發展趨勢都會直接影響公司的經營狀況和發展空間。
對行業評價的因素主要包括:行業競爭力、行業供求和影響需求的長期趨勢、
行業發展階段、交易環境、法律與監管框架、行業重構、行業市場結構、技術變
化、財務指標和對宏觀經濟環境和政策的敏感程度。
20
華安年年盈定期開放債券型證券投資基金更新的招募說明書摘要
(3)公司研究
公司的研究主要包括經營歷史、行業地位、競爭實力、管理水平和管理層素
質、未來發展戰略、投資計劃、股東或地方政府的實力以及支持力度等。根據對
宏觀經濟運行周期的研究,綜合分析公司債、企業債、短期融資券等發行人所處
行業的發展前景和狀況、發行人所處的市場地位、管理水平、財務狀況等因素后,
結合具體發行契約,對債券進行內部信用評級。內外部評級的差別與經濟周期的
變化、信用等級的升降都會造成利差的改變。此外,內部通過對發行人財報數據
的持續跟蹤和遷移分析尋找引起信用水平變化的主要因素,對于可能調整評級的
債券密切關注,可以通過內外部評級、利差曲線研究和經濟周期的判斷主動采用
相對利差投資策略。本基金特別關注高收益信用債券內外部評級差異,尋找超額
收益機會。
4、中小企業私募債投資策略
除普通信用債外,本基金還將適時參與中小企業私募債券的投資。中小企業
私募債具有票息收益高、信用風險高、流動性差、規模小等特點。短期內,此類
券種對本基金的貢獻有限,但本基金將在市場條件允許的情況下進行擇優投資。
由于中小企業私募債的發行主體多為非上市民營企業,個體異質性強、信息少且
透明度低,因此在投資研究方面主要采用逐案分析的方法(Case-by-case),通過
盡職調查進行獨立評估,信用分析以經營風險、財務風險和回收率(Recovery rate)
等指標為重點。此外,針對中小企業私募債的投資,基金管理人將根據審慎原則,
制定嚴格的投資決策流程、風險控制制度和信用風險、流動性風險處置預案,并
經董事會批準,以防范信用風險、流動性風險等各種風險。
5、可轉換債券投資策略
可轉換債券兼具權益類證券與固定收益類證券的特性,具有抵御下行風險、
分享股票價格上漲收益的特點。本基金在對可轉換公司債券條款和發行債券公司
基本面進行深入分析研究的基礎上,綜合考慮可轉換債券的債性和股性,利用可
轉換公司債券定價模型進行估值分析,并最終選擇合適的投資品種。
6、資產支持證券投資策略
本基金投資資產支持證券將綜合運用久期管理、收益率曲線、個券選擇和把
握市場交易機會等積極策略,在嚴格遵守法律法規和基金合同基礎上,通過信用
21
華安年年盈定期開放債券型證券投資基金更新的招募說明書摘要
研究和流動性管理,選擇經風險調整后相對價值較高的品種進行投資,以期獲得
長期穩定收益。
(二)開放期投資策略
開放期內,本基金為保持較高的組合流動性,方便投資人安排投資,在遵守本基
金有關投資限制與投資比例的前提下,將主要投資于高流動性的投資品種,減小
基金凈值的波動。
九、基金的業績比較基準
本基金業績比較基準為:一年期定期存款利率(稅后)+1.2%。
其中,上述“一年期定期存款利率”是指當期封閉期首日(若為首個封閉期,
則為基金合同生效日)中國人民銀行公布并執行的金融機構一年期人民幣存款基
準利率,以后在每一個封閉期首日進行調整。
如果今后法律法規發生變化,或者有更權威的、更能為市場普遍接受的業績
比較基準推出,或者是市場上出現更加適合用于本基金的業績基準的指數時,基
金管理人可以根據本基金的投資范圍和投資策略,確定變更基金的比較基準或其
權重構成。業績比較基準的變更需經基金管理人與基金托管人協商一致報中國證
監會備案后及時公告,并在更新的招募說明書中列示,無需召開基金份額持有人
大會。
十、風險收益特征
本基金為債券型基金,其預期的風險水平和預期收益都要低于股票基金、混
合基金,高于貨幣市場基金,屬于證券投資基金中的中等風險和中等收益的品種。
十一、基金投資組合報告
基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳
述或重大遺漏,并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。
22
華安年年盈定期開放債券型證券投資基金更新的招募說明書摘要
基金托管人中國工商銀行股份有限公司根據本基金合同規定,于 2015 年 7
月 15 日復核了本報告中的財務指標、凈值表現和投資組合報告等內容,保證復
核內容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。
本投資組合報告所載數據截至 2015 年 6 月 30 日。
1 報告期末基金資產組合情況
占基金總資產的
序號 項目 金額(元)
比例(%)
1 權益投資 1,441,166.10 0.31
其中:股票 1,441,166.10 0.31
2 固定收益投資 450,886,984.10 97.42
其中:債券 450,886,984.10 97.42
資產支持證券 - -
3 貴金屬投資 - -
4 金融衍生品投資 - -
5 買入返售金融資產 - -
其中:買斷式回購的買入返售
- -
金融資產
6 銀行存款和結算備付金合計 3,531,993.42 0.76
7 其他資產 6,951,819.58 1.50
8 合計 462,811,963.20 100.00
2 報告期末按行業分類的股票投資組合
占基金資產凈值
代碼 行業類別 公允價值(元)
比例(%)
A 農、林、牧、漁業 - -
B 采礦業 - -
C 制造業 1,440,441.60 0.42
電力、熱力、燃氣及水生產和
D - -
供應業
E 建筑業 - -
F 批發和零售業 - -
G 交通運輸、倉儲和郵政業 - -
23
華安年年盈定期開放債券型證券投資基金更新的招募說明書摘要
H 住宿和餐飲業 - -
信息傳輸、軟件和信息技術服
I 724.50 0.00
務業
J 金融業 - -
K 房地產業 - -
L 租賃和商務服務業 - -
M 科學研究和技術服務業 - -
N 水利、環境和公共設施管理業 - -
O 居民服務、修理和其他服務業 - -
P 教育 - -
Q 衛生和社會工作 - -
R 文化、體育和娛樂業 - -
S 綜合 - -
合計 1,441,166.10 0.42
3 報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名股票投資明細
占基金資產凈
序號 股票代碼 股票名稱 數量(股) 公允價值(元)
值比例(%)
1 000729 燕京啤酒 138,504 1,440,441.60 0.42
2 600037 歌華有線 23 724.50 0.00
4 報告期末按債券品種分類的債券投資組合
占基金資產凈值比
序號 債券品種 公允價值(元)
例(%)
1 國家債券 - -
2 央行票據 - -
3 金融債券 - -
其中:政策性金融債 - -
4 企業債券 163,163,705.10 47.60
5 企業短期融資券 225,904,500.00 65.91
6 中期票據 61,688,000.00 18.00
7 可轉債 130,779.00 0.04
8 其他 - -
24
華安年年盈定期開放債券型證券投資基金更新的招募說明書摘要
9 合計 450,886,984.10 131.55
5 報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名債券投資明細
占基金資產
序號 債券代碼 債券名稱 數量(張) 公允價值(元) 凈值比例
(%)
1 112236 15本鋼01 300,000 30,363,000.00 8.86
15昆鋼
2 011599190 300,000 30,141,000.00 8.79
SCP002
15包鋼集
3 011599192 300,000 30,138,000.00 8.79
SCP003
15協鑫
4 011599197 300,000 30,081,000.00 8.78
SCP002
15廣田
5 011599205 300,000 30,069,000.00 8.77
SCP001
6 報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名資產支持證券投
資明細
本基金本報告期末未持有資產支持證券。
7報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明細
本基金本報告期末未持有貴金屬。
8 報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名權證投資明細
本基金本報告期末未持有權證。
9 報告期末本基金投資的股指期貨交易情況說明
9.1 報告期末本基金投資的股指期貨持倉和損益明細
本基金本報告期沒有投資股指期貨。
9.2 本基金投資股指期貨的投資政策
無。
10 報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明
25
華安年年盈定期開放債券型證券投資基金更新的招募說明書摘要
10.1 本基金投資國債期貨的投資政策
無。
10.2 報告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細
本基金本報告期沒有投資國債期貨。
10.3 本基金投資國債期貨的投資評價
無。
11 投資組合報告附注
11.1 本報告期內,本基金投資的前十名證券的發行主體不存在被監管部門立案
調查的,在本報告編制日前一年內也不存在受到公開譴責、處罰的情況。
11.2 本基金投資前十名股票中,不存在投資于超出基金合同規定備選股票庫之
外的股票。
11.3 其他資產構成
序號 名稱 金額(元)
1 存出保證金 41,699.62
2 應收證券清算款 -
3 應收股利 -
4 應收利息 6,910,119.96
5 應收申購款 -
6 其他應收款 -
7 待攤費用 -
8 其他 -
9 合計 6,951,819.58
11.4 報告期末持有的處于轉股期的可轉換債券明細
本基金本報告期末未持有可轉換債券。
11.5 報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
本基金本報告期末前十名股票中不存在流通受限的情況。
26
華安年年盈定期開放債券型證券投資基金更新的招募說明書摘要
十二、基金的業績
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金財產,
但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益。基金的過往業績并不代表其未來表
現。投資有風險,投資者在作出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。
下述基金業績指標不包括持有人認購或交易基金的各項費用,計入費用后實
際收益水平要低于所列數字。
(一)基金凈值表現
歷史各時間段基金份額凈值增長率與同期業績比較基準收益率比較
(截止時間2015年6月30日)
1、華安年年盈 A 類基金:
凈值 凈值增長 業績比較基
業績比較基
增長 率標準差 準收益率標 ①-③ ②-④
階段 準收益率③
率① ② 準差④
自基金合
同生效日
(2015 年 2
2.20% 0.09% 1.60% 0.46% 0.60% -0.37%
月 3 日)至
2015 年 6
月 30 日
2、華安年年盈 C 類基金:
凈值 凈值增長 業績比較基
業績比較基
增長 率標準差 準收益率標 ①-③ ②-④
階段 準收益率③
率① ② 準差④
自基金合
同生效日
(2015 年 2
2.00% 0.09% 1.60% 0.46% 0.40% -0.37%
月 3 日)至
2015 年 6
月 30 日
基金的過往業績并不預示其未來表現。
27
華安年年盈定期開放債券型證券投資基金更新的招募說明書摘要
十三、基金的費用與稅收
(一)與基金運作有關的費用
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產凈值的 0.7%年費率計提。管理費的計算
方法如下:
H=E×0.7%÷當年天數
H 為每日應計提的基金管理費
E 為前一日的基金資產凈值
基金管理費每日計算,逐日累計至每月月末,按月支付,由基金管理人向基
金托管人發送基金管理費劃款指令,基金托管人復核后于次月前 3 個工作日內從
基金財產中一次性支付給基金管理人。若遇法定節假日、公休假等,支付日期順
延。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產凈值的 0.2%的年費率計提。托管費的計
算方法如下:
H=E×0.2%÷當年天數
H 為每日應計提的基金托管費
E 為前一日的基金資產凈值
基金托管費每日計算,逐日累計至每月月末,按月支付,由基金管理人向基
金托管人發送基金托管費劃款指令,基金托管人復核后于次月前 3 個工作日內從
基金財產中一次性支取。若遇法定節假日、公休日等,支付日期順延。
3、基金銷售服務費
本基金 A 類基金份額不收取銷售服務費,C 類基金份額的銷售服務費按前
一日 C 類基金份額基金資產凈值的 0.3%年費率計提。銷售服務費的計算方法如
下:
H=E×0.3%÷當年天數
H 為本基金 C 類基金份額每日應計提的銷售服務費
E 為本基金 C 類基金份額前一日基金資產凈值
28
華安年年盈定期開放債券型證券投資基金更新的招募說明書摘要
銷售服務費每日計提,逐日累計至每月月末,按月支付。由基金管理人向基
金托管人發送銷售服務費劃付指令,基金托管人復核無誤后于次月前 3 個工作日
內從基金財產中劃出,由登記機構代收,登記機構收到后按相關合同規定支付給
基金銷售機構等。若遇法定節假日、公休日等,支付日期順延。
除管理費、托管費和銷售服務費之外的基金費用,根據有關法規及相應協議
規定,按費用實際支出金額列入當期費用,由基金托管人從基金財產中支付。
(二)與基金銷售有關的費用
1、基金份額的申購費
本基金 A 類基金份額在投資者申購時收取申購費,C 類基金份額不收取申
購費。
本基金對通過直銷機構申購的養老金客戶與除此之外的其他投資人實施差
別化的申購費率。
養老金客戶指基本養老基金與依法成立的養老計劃籌集的資金及其投資運
營收益形成的補充養老基金,包括全國社會保障基金、可以投資基金的地方社會
保障基金、企業年金單一計劃以及集合計劃。如將來出現經養老基金監管部門認
可的新的養老基金類型,基金管理人可在招募說明書更新時或發布臨時公告將其
納入養老金客戶范圍,并按規定向中國證監會備案。非養老金客戶指除養老金客
戶外的其他投資人。
通過直銷機構申購本基金 A 類基金份額的養老金客戶申購費率為每筆 500
元。
其它投資者申購本基金 A 類基金份額的申購費率隨申購金額的增加而遞減。
投資者在一天之內如果有多筆申購,適用費率按單筆分別計算。具體費率如下表
所示:
申購費率
份額類型
(單筆申購金額 M)
M<100 萬 0.6%
100 萬≤M<300 萬 0.4%
A 類基金份額
300 萬≤M<500 萬 0.2%
M≥500 萬 每筆 1000 元
29
華安年年盈定期開放債券型證券投資基金更新的招募說明書摘要
C 類基金份額 0
申購費用由申購本基金 A 類基金份額的投資人承擔,不列入基金財產,主
要用于本基金的市場推廣、銷售、登記等各項費用。
2、基金份額的贖回費
對于持有滿一個封閉期的基金份額,在其后贖回時不收取贖回費。對于持有
不滿一個封閉期的基金份額(包括申購后在同一開放期內贖回的基金份額),收
取贖回費,贖回費率為 0.2%。A 類和 C 類基金份額適用相同的贖回費率,具體
費率如下表所示:
持有期間 贖回費率
持有不滿一個封閉期的基金份額 0.2%
持有滿一個封閉期的基金份額 0
本基金贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔,在基金份額持有人
贖回基金份額時收取。不低于贖回費總額的 25%應歸基金財產,其余用于支付登
記費和其他必要的手續費。
(三)其他費用
1、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用;
2、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、仲裁費和訴訟費;
3、基金份額持有人大會費用;
4、基金的證券交易費用;
5、基金的銀行匯劃費用;
6、基金的開戶費用、賬戶維護費用;
7、按照國家有關規定和《基金合同》約定,可以在基金財產中列支的其他
費用。
上述基金費用由基金管理人在法律規定的范圍內參照公允的市場價格確定,
法律法規另有規定時從其規定。
(四)不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用:
30
華安年年盈定期開放債券型證券投資基金更新的招募說明書摘要
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或
基金財產的損失;
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發生的費用;
3、《基金合同》生效前的相關費用;
4、其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的項
目。
(四)基金管理費、基金托管費和銷售服務費的調整
基金管理人和基金托管人可按照基金合同約定流程,根據基金發展情況調整
基金管理費率、基金托管費率和銷售服務費率。降低基金管理費率、基金托管費
率和銷售服務費率,無須召開基金份額持有人大會?；鸸芾砣吮仨氁勒铡缎畔?/p>
披露辦法》的規定于新的費率實施前在指定媒介上刊登公告。
(五)基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體,其納稅義務按國家稅收法律、法規執
行。
十四、對招募說明書更新部分的說明
本基金管理人依據《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資
基金運作管理辦法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《證券投資基金信息披露
管理辦法》及其他有關法律法規的要求,結合本基金管理人對本基金實施的投資
管理活動,對本基金的原招募說明書進行了更新,主要更新的內容如下:
章節 主要更新內容
重要提示 更新了重要提示相關內容。
三、基金管理人 更新了基金管理人的相關信息。
四、基金托管人 更新了基金托管人的相關信息。
31
華安年年盈定期開放債券型證券投資基金更新的招募說明書摘要
1.更新了部分基金份額發售機構的相關信息;
五、相關服務機構
2.更新了審計基金財產的會計師事務所的相關信息。
六、基金的募集 更新了基金募集的相關信息。
七、基金合同的生效 更新了基金合同生效的相關信息。
九、基金份額的申購 調整了單筆最低申購金額、最低贖回份額和最低保留余額
與贖回 限制。
十、基金的投資 更新了本基金最近一期投資組合報告的內容。
十一、基金的業績 更新了本基金自成立以來的歷史業績。
二十二、對基金投資 更新電子直銷渠道的支持銀行及支持業務的更新,詳見招
人的服務 募說明書。
二十三、其他應披露 增加本部分,披露了自 2015 年 2 月 3 日至 2015 年 8 月 3
事項 日期間本基金的公告信息,詳見招募說明書。
華安基金管理有限公司
二○一五年九月十七日
32
版權聲明：
凡注明來源為"天津都市網"的所有文字、圖片、音視頻、美術設計和程序等作品，版權均屬天津都市網或相關權利人專屬所有或持有所有。未經本網書面授權，不得進行一切形式的下載、轉載或建立鏡像。否則以侵權論，依法追究相關法律責任。
查看所有評論正有(0)人在評論
網友評論僅供網友表達個人看法，并不表明本網同意其觀點或證實其描述