由于保本基金有著認(rèn)購期或申購期購買并持有到期的“保本”前提條件，市場(chǎng)上可供選擇的保本基金往往不多。在目前股市震蕩、債市走好的背景下，保本基金正迎來較好的投資時(shí)點(diǎn)，投資者可關(guān)注正在開放申購的的保本基金，為資產(chǎn)配置增加一款“穩(wěn)定器”。
以9月為例，銀河證券數(shù)據(jù)顯示，截至9月11日，市場(chǎng)共有65只保本基金，但大多處于封閉狀態(tài)，只有平安大華保本等少部分保本基金開放申購，其中，平安大華保本基金于9月18日至10月21日迎來第二個(gè)保本期前的開放申購過渡期，在此期間申購的投資者持有到期將可享受合同保本條款。
保本基金有著“進(jìn)可攻、退可守”的靈活優(yōu)勢(shì)，以平安大華保本為例，該基金保本期內(nèi)的投資穩(wěn)健資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于60%，投資風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例可達(dá)40%。渠道人士表示，由于股市反復(fù)波動(dòng)，市場(chǎng)資金流向避險(xiǎn)類資產(chǎn)趨勢(shì)明顯，攻守兼?zhèn)涞谋１净鹪谕顿Y者中的關(guān)注度持續(xù)走高。
從市場(chǎng)環(huán)境看，目前保本基金也正迎來較好的配置時(shí)點(diǎn)。在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)面臨下行壓力、資本市場(chǎng)短期走勢(shì)難料的情況下，風(fēng)險(xiǎn)偏好發(fā)生逆轉(zhuǎn)的可能性不大，資金仍會(huì)流向債市，投資機(jī)構(gòu)對(duì)債券資產(chǎn)的配置需求將進(jìn)一步提升，均利于債市利率下行。這為保本基金采取投資債券等固定收益積累“安全墊”提供了良好的環(huán)境。同時(shí)，股市的深度調(diào)整也帶來了長(zhǎng)線投資機(jī)會(huì)，在權(quán)益類市場(chǎng)企穩(wěn)后，保本基金將可適時(shí)增加權(quán)益類資產(chǎn)配置比例來提高產(chǎn)品收益率。
歷史數(shù)據(jù)顯示，平安大華保本通過靈活操作，在第一個(gè)保本期內(nèi)為投資者實(shí)現(xiàn)了穩(wěn)健的投資回報(bào)。Wind數(shù)據(jù)顯示，截至8月14日，平安大華保本基金的平均年化凈值增長(zhǎng)率為8.38% ，超越同期三年期銀行定期存款收益率3.5%。
平安大華保本的基金經(jīng)理孫健表示，未來操作思路以安全性和流動(dòng)性為主要準(zhǔn)則， 力求為投資者鎖定良好的絕對(duì)收益。
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