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近年來，非法集資手段不斷翻新，不法分子打著“上市預(yù)期”“高額回購”等旗號，利用投資者對資本市場的盲目追捧，編織虛假財富夢。中國人壽壽險天津市分公司通過以下這篇案例，揭示此類騙局的運作模式，提醒投資者理性判斷，遠(yuǎn)離非法金融陷阱。

案例介紹

安徽R公司在全國中小企業(yè)股權(quán)轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)（新三板）掛牌，馬某系該公司法定代表人。馬某與蔡某杰、陳某敏等人商議，以正在籌備A股上市為名尋找投資者。在未經(jīng)證券部門批準(zhǔn)且不具備證券經(jīng)營資質(zhì)的情況下，蔡某杰控制的股權(quán)投資公司與R公司簽訂了《投資顧問協(xié)議》，約定以每股7.8元價格對外轉(zhuǎn)讓R公司股票，其中R公司實際每股獲得3.4元，其他4.4元由股權(quán)投資公司占有。后股權(quán)投資公司找到宣傳團隊策劃推廣R公司股票。宣傳團隊向投資者講授炒股技巧，夸大宣傳并預(yù)測R公司股票在A股上市的可能，鼓動投資者大量買入該公司股票，承諾三年內(nèi)R公司將在主板上市并實現(xiàn)“翻番式”收益，如果上市失敗或不能如期上市則以10%年利率進行回購。在未實際轉(zhuǎn)讓R公司股權(quán)的前提下，馬某與投資者簽訂所謂的“股權(quán)轉(zhuǎn)讓”“股權(quán)代持”協(xié)議，截至案發(fā)，未兌付數(shù)額共計1億余元。

案例分析

非法集資的“三步套路”

1.虛構(gòu)“暴富故事”：

以“A股上市籌備”“政府背書”等虛假概念包裝項目，利用公眾對資本市場的認(rèn)知盲區(qū)，制造高回報假象。

2.設(shè)計利益陷阱：

通過分層分成（如截留4.4元/股）、承諾“保本回購”等手段，掩蓋資金挪用本質(zhì)，實則將投資者資金用于填補前期漏洞或揮霍。

3.利用法律漏洞：

以“股權(quán)代持”“顧問協(xié)議”等名義規(guī)避監(jiān)管，簽訂非標(biāo)準(zhǔn)化合同，導(dǎo)致投資者維權(quán)困難。

風(fēng)險提示

中國人壽壽險天津市分公司提醒您：理性投資，筑牢安全防線

1.核實資質(zhì)與信息

投資前通過證監(jiān)會官網(wǎng)、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)等權(quán)威渠道，查詢企業(yè)上市進度、金融業(yè)務(wù)許可等信息，警惕“內(nèi)部消息”“獨家渠道”。對承諾“保本高收益”的項目保持警惕，合法證券發(fā)行需經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，任何未經(jīng)備案的股權(quán)交易均涉嫌違規(guī)。

2.穿透合同本質(zhì)

警惕“代持協(xié)議”“收益權(quán)轉(zhuǎn)讓”等復(fù)雜條款，要求對方提供股權(quán)登記證明、資金用途說明等文件，避免陷入“名為投資，實為借貸”的圈套。簽訂合同前咨詢專業(yè)律師或金融機構(gòu)，確保條款合法合規(guī)。

3.抵制高利誘惑

牢記“風(fēng)險與收益對等”，承諾“穩(wěn)賺不賠”的多為騙局。不參與微信群、講座等非正規(guī)渠道推廣的投資活動，避免被“托兒”營造的虛假繁榮誤導(dǎo)。

4.依法維權(quán)止損

若發(fā)現(xiàn)機構(gòu)拖延兌付、失聯(lián)或合同存在欺詐條款，立即收集聊天記錄、轉(zhuǎn)賬憑證、合同文本等證據(jù)，向公安機關(guān)報案或向金融監(jiān)管部門舉報。勿輕信“代理維權(quán)”機構(gòu)，避免二次受騙。

投資是財富增值的工具，而非一夜暴富的捷徑。

消費者需牢記：

上市≠穩(wěn)賺，企業(yè)掛牌新三板僅為場外市場交易，與主板上市有本質(zhì)區(qū)別；

合同≠保障，脫離監(jiān)管的協(xié)議往往是“空中樓閣”；

理性≠保守，科學(xué)的盡調(diào)與風(fēng)險意識才是抵御騙局的核心武器。

唯有保持清醒認(rèn)知，選擇正規(guī)投資渠道，方能避免“財富夢”淪為“噩夢”，共同維護安全、透明的金融市場環(huán)境。

內(nèi)容來源：中國人壽保險服務(wù)號